走出專區！金管會放寬銀行辦理家族辦公室
2026/10/08 18:07:00
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金管會宣布放寬銀行辦理「家族辦公室」顧問業務，正式擴大至專區外辦理。申請銀行須已開辦高資產業務且試辦滿一年，並符合內控、防洗錢與客戶權益等規範。此政策旨在推動台灣成為亞洲資產管理中心，結合外部專家提供企業永續、資產傳承與家族治理等專業諮詢，全面接軌國際高端財管價值鏈。
為全力推動台灣成為亞洲資產管理中心，金管會針對高雄資產管理專區的試辦成效進行綜合評估，因應內部控制、風險管理及市場需求等面向表現穩健，決定正式將銀行辦理家族辦公室顧問業務擴大至專區外辦理。此舉象徵高雄專區的創新試辦經驗已成功落地生根，未來符合資格的本國銀行將能把高端的財富管理與家族治理服務全面推向全台。
為了讓銀行在擴大辦理時有明確的法令依循，金管會正式發布相關業務規範。在申請資格方面，銀行必須是已獲金管會核辦高資產業務，且在專區內實際試辦家族辦公室相關業務達一年以上，具備充足的實戰經驗與專業服務量能。
通過資格審查的金融機構，必須針對新增據點的專業人才配置、服務項目、第三方合作模式及客戶資格認定標準提出詳盡的營業計畫書。同時，新規也從業務管理、第三方機構合作與客戶權益保護三大面向要求嚴格落實內控，不僅要嚴防利益衝突與落實資訊保密，更針對費用收取、客戶資料管理及防制洗錢機制訂定高標準規範。
在具體的服務範疇上，這項業務主要聚焦於協助高資產客戶及其家族完成資產傳承、企業永續發展與家族治理。服務型態涵蓋整合銀行既有的投資、融資、信託及保險等金融工具，提供家族傳承所需的專業諮詢與規劃，並透過攜手律師、會計師等外部專家提供跨領域服務，內容擴及家族憲章制定、繼承規劃、慈善事業及教育培訓等。金管會期盼在兼顧風險防範與洗錢防制的前提下，逐步打造出與國際市場無縫接軌的高資產業務價值鏈。
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