台股千點狂洗怎麼買？林昌興拋433黃金配置：3成資金低檔搶波段
2026/08/06 03:06:00
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台股近期大幅震盪，外資賣壓與投信護盤力量拉鋸，引發投資人恐慌。金融研訓院理事長林昌興強調，0050代表台股命脈，跌至半年線反而是定期定額的最佳買點，台積電若後續攻高，0050漲幅將領先市場。針對主動型ETF，林昌興提醒投資人應觀察「修復差」，優先選擇回檔控制佳的標的。建議操作上可採「433黃金配置」策略，以40%資金配置0050作為核心底艙，搭配30%主動高息型ETF與30%低基期主題型ETF，在震盪行情中兼顧防禦與波段獲利，提醒投資人切勿輕易離場，審慎配置資產以應對市場波動。
大盤動輒上下震盪千點，外資狂賣指數、投信鎖定小型股拉抬，面對兩股力量硬碰硬，手上ETF落底了沒？到底該棄守0050轉向主動型？金融研訓院理事長林昌興在三立財經台《關我什麼事》中直言，外資賣指數不代表台股崩盤，定期定額投資人此刻「絕對不能離場」。
許多股民憂心0050是否該換股操作，林昌興分析，0050擁有多達356萬受益人數，代表著台灣經濟與台積電的命脈，韓國是借錢開槓桿買ETF，台灣則是連學生都在大跌時搶進。0050定期定額大跌大買的良機，下半年只要台股發動上攻，台積電衝向2400至2500元，0050絕對拉在最前面。
至於近期掀起熱潮的主動型ETF，林昌興提醒「反彈強不等於長勝」。挑選主動型ETF不能只看低點反彈幅度，而是要看「最大回檔」減去「低點反彈」後的「修復差」。若先前回檔深高達34%卻彈不起來，代表經理人押錯股票、面臨沉重解套壓力；反觀像00400A這類動能高息型標的，回檔控制在24%且已修復一半，兼具動能與防禦屬性，後續表現相對穩健。
面對第三季的震盪洗盤，林昌興建議採用「433黃金配置」：將40%資金放在0050作為核心底艙，穩住大盤基本盤；30%配置主動高息型ETF（如00400A），鎖定安全性資產；最後30%資金則靈活操作低基期的主題型ETF（如太空概念、中國AI硬體或記憶體），趁跌深反彈進行短打，既能避險又能抓緊波段獲利。
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